新华财经北京4月25日电（记者张斯文 黎轲）近期，作为联席会议牵头单位，中国银保监会组织召开处置非法集资部际联席会议2023年工作会议。

数据显示，2022年以来，非法集资新发案件数量、涉及金额和人数连续三年下降。分析认为，近年来，我国处非工作取得了明显成效，该项工作既维护了消费者权益，又有利于促进我国金融市场高质量发展。但需警醒的是，现阶段非法集资风险形势依然严峻复杂。未来，随着科技发展，非法集资形态将更多样化，处非工作的重要性愈发凸显。

非法集资处置取得明显成效，但挑战仍存

会议认为，2022年以来，全国处非战线认真贯彻党中央、国务院决策部署，全面推进《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》）落实，严厉打击非法集资违法犯罪，专项整治养老领域涉非风险，如期建成全国非法集资监测预警体系，不断提升宣传教育针对性和有效性，各项工作取得积极成效。

当前，非法集资风险总体可控、趋于收敛。但要清醒认识到，我国经济恢复基础还不牢固，金融供需及资源配置仍待优化，非法集资存量风险持续暴露，增量风险诱发因素增多，风险反弹压力依然较大。

“近年来民间投融资、市场零售、养老等领域风险多发，以元宇宙、虚拟货币、数字藏品等为噱头的集资变种有所抬头，打着科技创新、绿色转型、乡村振兴等政策旗号的集资骗局也在不断滋生。”处置非法集资部际联席会议办公室有关负责人称。

上海东道律师事务所律师张琦昊解释说，非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

会议同时也指出，受多种因素影响，现阶段非法集资风险形势依然严峻复杂。存量风险仍将“水落石出”，重大案件继续处于高位。增量风险诱发因素增多，波及领域点多面广，部分领域风险聚集。一些犯罪分子通过线上线下结合的方式跨省跨域非法集资，风险蔓延速度加快，外溢性和隐蔽性增强，发现和处置难度较大。

非法集资“马甲”多，数字化水平需进一步提高

会议要求，全面落实中央经济工作会议部署，继续保持高压严打态势，坚决防止风险反弹。一是深化《条例》落实。各地要继续强化省级人民政府负总责意识，逐级压实各级地方政府主体责任。健全行业监管、主管部门责任落实机制，强化条线部署推动和督导考核。二是狠抓案件处置。做实跨省案件“三统两分”原则，果断打击处置一批重大、跨区域非法集资案件，严惩违法犯罪分子。切实加大督办案件、亿元以上案件和5年以上案件处置力度，全面加快存案攻坚。三是着力打早打小。持续优化非法集资监测预警体系，构建线索摸排、核查处置、跟踪反馈治理闭环，加强行政处置，有效化解苗头隐患。四是强化源头治理。创新宣传教育方式，持续广泛深入开展金融知识普及和风险警示提示，完善举报奖励制度机制，强化群众防非意识，扎实打好防非处非人民战争。同时，要坚持阳光办案，及时回应社会关切，重点关注利益受损群体诉求，切实把矛盾纠纷化解在基层，努力营造安全稳定的社会环境。

会议强调，2023年，要推动防非处非工作再上新台阶，维护好人民群众根本利益。

国家金融与发展实验室副主任曾刚表示，一直以来，非法集资不断在“换马甲”，通过不同的形式进行金融违法活动。它的形态会随着不同的环境变化，互联网兴起之后，非法集资的形态和数字手段的结合使之更加多元化。

在曾刚看来，处置非法集资，包括化解存量风险，是质量的控制，是一个持续性、常态化的工作。

“在质量控制方面，主要是根据新的作案手法，特别是数字化发展背景下，出现了很多新的更隐蔽的线上的形态，要及时进行研究，并且做出迅速反应。”曾刚说。

曾刚认为，处非要从源头做好相应整治。“我们要提升自身能力，尤其是数字化能力，应对新犯罪形态的变化，做好对老百姓、对投资人的保护。”

张琦昊认为，未来，在强调防范意识、非吸金额等，还应重视该罪名下定罪及量刑标准的普及。其意义在于，知其然更应知其所以然。厘清是罪非罪，分清红线内外，才更有助于合法投、融资项目推进的笃定和信心。

编辑：谈瑞

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